票据贴现

产品名称

票据贴现

产品说明

票据贴现是指本行在出口信用证项下从出口商购入已经银行承兑的未到期远期汇票或已经银行承付的未到期远期债权或在跟单托收项下购入已经银行保付的未到期远期债权。如承兑/承付/保付/保付银行到期不付款，本行对出口商有追索权。

产品特点

  • 加快资金周转。即期收回远期债权，加快资金周转，缓解资金压力；
  • 简化融资手续。融资手续相对于流动资金贷款等简便易行；
  • 节约财务费用。可根据不同货币的利率水平选择融资币种，从而节约财务费用。

适用客户

  • 出口商流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务；
  • 出口商在获得国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到临时资金周转困难；
  • 出口商在国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益率高于贴现利率。

申请条件

  • 基本条件。
    1. 在我行开有往来帐户；
    2. 未在我行开有往来帐户的客户，需提供商会注册文件（CCIAA）、法人代表身份证件、有权签字人签样及授权书；
  • 客户拥有已经银行承兑的未到期远期汇票或已经银行承付的未到期远期债权，或在跟单托收项下有已经银行保付的未到期远期债权；
  • 汇票的签发和取得必须遵循诚实守信的原则，并以真实合法的交易关系和债务关系为基础；
  • 占用承兑行/承付行/保付行金融机构授信额度。

提交文件

  • 在本行开立公司结算账户；
  • 加盖申请人在我行预留印鉴的贴现凭证（代贴现申请书）第一联；
  • 持票人与出票人（或直接前手）之间的商品交易或劳务合同原件；
  • 根据有关法规签发的、要素齐全、尚未到期、承兑期限不超过6个月的有效商业汇票。