钱驴骗局

 

诈骗者通过提供丰厚的报酬来诱惑受害者自愿“出借”，共享或租赁个人银行账户/银行卡予诈骗者用于接收或汇出非法的资金。如果其账户涉及非法行为，受害者将会受到起诉即使他们没有直接参与或不知情。

钱驴骗局是如何运作？

• 诈骗者可以通过电子邮件，聊天室，网站或社交媒体联系潜在的受害者，并说服受害者“出借”或使用他们的银行账户收取来历不明的资金以换取报酬。
• 一旦受害者同意“出借”他们的银行账户/银行卡（钱驴账户），诈骗者将使用受害者的钱驴账户进行非法交易活动，例如:将非法资金转移到受害者的银行账户中，执行多次非法资金汇款到不同的钱驴账户，使用受害者的银行卡来提取非法资金或使用钱驴账户进行欺诈。
• 或者，诈骗者可以指示受害者代表诈骗者进行非法资金转账或在自动提款机里提出非法资金，整个过程受害者均未被告知非法活动。
• 根据刑事法典第424条文，钱驴账户持有者可被提控不诚实或欺诈转移或隐瞒财产，一旦罪成，可被判处不超过5年监禁，或罚款，或两者兼施，即使该钱驴账户持有者未直接参与其“ 承租人”的活动。

如何避免钱驴诈骗？

• 请勿提供您的银行卡或网上银行的用户名和密码以换取快速的丰厚回酬。
• 请勿分享您银行账户的密信息给予任何人或让任何人使用您的银行账户。
• 请勿帮助任何人接受第三方的资金或转账资金给第三方。 如果发现该交易是涉及非法活动，您可能已违反法律，并可能对您采取执法行动。
• 如果您认为自己可能已经成为钱驴诈骗的一部分，请向银行和执法机构举报。